С 27 ноября в Сербии вступили в силу поправки к закону о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. Одно из ключевых нововведений — запрет на использование наличных средств для сделок на сумму 10 тысяч евро и более. Все такие операции теперь должны осуществляться через банковские счета.
Запрет на крупные наличные транзакции
Поправки к закону предусматривают запрет на использование наличных средств для сделок на сумму от 10 тысяч евро и выше, включая покупку недвижимости и выдачу займов. Теперь все такие операции обязаны проходить через банковские счета.
«Эта мера направлена на уменьшение рисков сокрытия источников средств и повышение прозрачности финансовых операций. Гражданам необходимо помнить, что крупные наличные транзакции могут привести к санкциям», — рассказал Biznis.rs Марко Янкович, председатель Комиссии по ценным бумагам.
Более строгие проверки для финансовых операций
По словам Янковича, новые правила предусматривают усиление мер по проверке клиентов (KYC) для всех участников финансового сектора, включая банки, страховые компании и провайдеров услуг с цифровыми активами.
«Теперь для открытия счета или совершения крупных сделок гражданам придется предоставлять больше информации. Тем, кто оформляет договоры займа наличными, следует внимательно следить за лимитами, чтобы избежать штрафов», — отметил Янкович.

Ужесточение контроля и санкции
Введение запрета на крупные наличные транзакции также сопровождается ужесточением контроля за финансовыми потоками. За нарушения новых правил предусмотрены штрафы: для физических лиц — от 5 до 50 тысяч динаров, для юридических лиц — значительно крупнее, включая административные меры.
«Эти меры направлены на предотвращение отмывания денег в ранее недостаточно регулируемых сферах. Мы стремимся к тому, чтобы все финансовые операции были максимально прозрачными», — добавил Янкович в интервью Бизнис.рс.
Международные стандарты и перспективы
Сербия продолжает адаптировать свое законодательство к международным стандартам и рекомендациям в области борьбы с отмыванием денег.
«Борьба с отмыванием денег — это сложный процесс, требующий участия всех государственных институтов. Мы работаем над выявлением и минимизацией рисков в рамках национальной стратегии», — подчеркнул Янкович.